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中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关任务的告诉(银保监发〔2018〕45号)

发布时间:2018-10-30  

各银监局,各保监局,各政策性银行、大年夜型银行、股分制银行,邮储银行,外资银行,金融资产管理公司,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构,其他会管金融机构:

为贯彻落实中共中心、国务院《关于展开扫黑除恶专项斗争的告诉》请求,做好银行业和保险业相干任务,现就有关事项告诉以下:

一、高度看重,勇于担当,加强任务义务感和任务感

各级监管机构、各银行保险机构要卖力贯彻党中心、国务院决定计划安排,将扫黑除恶作为一项严重年夜政治义务,摆就任务全局的凹陷地位,列入重要议事日程。要加强任务义务感和任务感,实在把思维和行动同一到党中心、国务院安排下去,勇于担当,旗号鲜明地展开扫黑除恶专项斗争。

2、强化引导,健全机制,扎实深刻展开任务

为做好扫黑除凶相干任务,银保监会成立全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争任务引导小组,组长由银保监会副主席曹宇同志担负,办公室设在律例部。各省级派出机构、各银行保险机构应建立健全任务机制,成立照应任务引导小组,并由重要担任同志担负组长,强化组织引导,实在深刻展开扫黑除恶专项斗争相干任务。

3、凹陷重点,精准攻击,加强高风险范畴管理

各级监管机构要会同公安、市场监管等相干部分,结合扫黑除恶斗争相干文件请求,持续推动落实《中华人平易近共和国银行业监督管理法》《中华人平易近共和国保险法》和《不法金融机构和不法金融营业活动撤消办法》(国务院令第247号)、《关于标准平易近间假贷行动保护经济金融次序有关事项的告诉》(银保监发〔2018〕10号)、《搜集假贷信息中介机构营业活动管理暂行办法》(中国银监会工业和信息化部公安部国度互联网信息办公室令2016年第1号)、《关于进一步加强校园网贷整治任务的告诉》(银监发〔2016〕47号)、《关于进一步加强校园贷标准管理任务的告诉》(银监发〔2017〕26号)等司法、行政律例和相干文件精力,强化监管,结合各地实际,将相干请求落到实处。

关于银行业范畴,要重点攻击不法设立从事或重要从事发放存款营业的机构或不法以发放存款为平常营业中的下述行动:一是应用不法接收公众存款、变相接收公众存款等不法集资资金发放平易近间存款的;二是以成心伤害、不法拘禁、凌辱、恐吓、威逼、骚扰等不法手段催收存款的;三是应用黑恶权势展开或协助展开营业的;四是套取金融机构信贷资金,再高利停止转贷的;五是面向在校先生不法发放存款,发放无指定用处存款,或以供给办事、发卖商品为名,实际收取高额利钱(费用)变相放贷的;六是银行业金融机构任务人员和公事员作为重要成员参与或实际控制人的。

关于保险业范畴,要重点攻击有组织的保险欺骗活动。

四、积极合营,晋升效力,为扫黑除恶专项斗争供给有力技巧保证

各级监管机构、各银行业金融机构要严格按照《关于印发银行业金融机构协助人平易近审查院公安机关国度安然机关查询解冻任务规定的告诉》(银监发〔2014〕53号)、《关于银行业金融机构与公安机关展开涉案账户资金搜集查控任务的看法》(银监发〔2015〕9号)等文件请求,充分应用先辈技巧手段,晋升任务效力,持续做好涉案账户电子化查询任务。建立健全紧急接洽机制,确保做好涉黑、涉恶账户的查询、解冻任务,有效切断黑恶犯法资金活动渠道,为政法机关依法办案和有关部分依法履职供给有力保证。

五、深刻排查,加大年夜力度,及时做好线索移送

各级监管机构要加大年夜任务力度,组织辖内银行保险机构深刻排查涉黑涉凶相干成绩。各级监管机构扫黑除恶斗争任务担任部分要及时接收、处理以下告发线索:一是对不法放贷、暴力讨帐、不法设立金融机构和不法展开金融营业等成绩的告发;二是对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶成绩的告发;三是银行保险机构在平常运营中发明的涉黑涉恶线索;四是本告诉第三条所列明的重点攻击活动范畴行动线索。

各省级派出机构要建立涉黑涉恶线索摸排核对义务制,和与政法机关、当局相干部分的案件移送和沟通调和机制。关于各类告发,做到每条线索都有落实:属于银行保险监督管理机构法定职责的,由银行保险监督管理机构依法处理;属于其他行政机关法定职责的,移送照应法定机关;构成背游记动的,依法移送照应单位;构成背背治安管理行动或犯法的,依法移送公安机关。

六、加强监管,严格准入,严防涉黑涉恶组织和小我进入银行业和保险业

各级监管机构要严格履行《中华人平易近共和国贸易银行法》《中华人平易近共和国银行业监督管理法》《中华人平易近共和国保险法》,严格市场准入,将涉黑涉恶信息作为银行保险机构设立、股权变革或实际控制人变革审批和董事、监事、高等管理人员任职资格审批的重要断定根据。严禁涉黑涉善人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉善人员担负银行保险机构的董事、监事、高等管理人员。

7、改进办事,严格管理,实施好银行业和保险业社会义务和司法义务

各级监管机构、各银行保险机构要卖力贯彻党中心、国务院关于防备化解金融风险、支撑实体经济的决定计划安排,进步熟悉,改进办事,晋升才能,充分实施银行业和保险业社会义务。特别是要做好“三农”、小微等范畴金融办事任务,从泉源上铲除不法金融营业滋长的泥土。

各银行保险机构要严格遵守相干司法、行政律例和监管规定,严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯法供给资金账户、转账,协助将家当转换为现金、金融票证、有价证券,协助将资金汇往境外,和为黑社会性质组织和小我从事涉黑涉恶活动供给金融信贷办事;严禁保险机构为涉黑涉恶组织或小我供给分红投资型保险产品、出具担保保函;严禁银行保险机构录用涉黑涉善人员;严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和小我展开信贷、保险等情势的营业协作。

8、加强宣传,正向引导,凝集广大年夜人平易近大众反黑反恶的合营力量

各银行保险机构应进一步加强扫黑除恶专项斗争任务的宣布道育力度,教导从业人员不要参与任何涉黑涉恶组织活动,经过过程电子显示屏等情势展示扫黑除恶斗争任务请求、相干司法律例知识和《关于标准平易近间假贷行动保护经济金融次序有关事项的告诉》(银保监发〔2018〕10号)第五条规定“严禁不法活动”中的“四个严格攻击”和“一个严禁”等外容。

9、总结经历,定期申报,建立信息报送和监督检查机制

请各省级派出机构严格按照请求,督导辖内派出机构和各银行保险机构实在做好相干任务。各大年夜型银行、股分制银行、保险集团(控股)公司和各省级派出机构应于每个月4日前(自2018年9月起),将本单位、本辖区上月涉黑涉恶线索数量、处理情况等扫黑除恶专项斗争任务展开情况书面申报全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争任务引导小组办公室。遇有严重年夜成绩,应及时申报。

全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争任务引导小组将合时对有关任务落实情况停止监督检查;关于看重不敷、办法不力的,将依法停止处理。

2018年7月30日

(此件请各银监局转发至辖内银监分局和处所法人银行业金融机构,并请各保监局转发至辖内保监分局和保险专业中介机构)

附:展开扫黑除恶专项斗争行动污染金融情况

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/2149CE924375420096EE66457EDA3861.html

官网链接地址:http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/A9858D7F32CF4EF2A04F4041913683AF.html

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