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反洗钱知识一点通

发布时间:2018-08-28  

一、甚么是洗钱?

经过过程各类方法掩盖、隐瞒福寿膏犯法、黑社会性质的组织犯法、恐怖活动犯法、私运犯法、贪污贿赂犯法、破坏金融管理次序犯法、金融欺骗犯法等犯法所得及其收益的来源和性质的活动。

2、甚么是恐怖融资?

具有以下特点的行动,被视为恐怖融资行动:恐怖组织、恐怖分子召募、占领、应用资金或许其他情势家当;以资金或许其他情势家当协助恐怖组织、恐怖分子和恐怖主义、恐怖活动犯法;为恐怖主义和实施恐怖活动犯法占领、应用和召募资金或许其他情势家当;为恐怖组织、恐怖分子占领、应用和召募资金或许其他情势家当。

3、洗钱有甚么伤害?

第一,洗钱为犯法分子隐蔽和转移背法犯法所得供给便利,为犯法活动供给进一步的资金支撑,滋长更严重和更大年夜范围的犯法活动;洗钱活动与恐怖融资活动相结合,还会对社会稳定、国度安然和人平易近生命、家当安然形成巨大年夜的损掉。

第二,洗钱活动减弱了国度宏不雅调控的后果,严重伤害经济的安康生长。

第三,洗钱滋长和滋长腐烂,废弛社会风气,腐化国度机体,招致社会不公平,废弛国度荣誉。

第四,洗钱活动形成资金活动的不规律性,影响金融市场的稳定。

第五,洗钱活动伤害合法经济体的合法权益,破坏市场微不雅竞争情况,伤害市场机制的有效运转和公平竞争。

第六,洗钱活动破坏金融机构稳健运营的基本,加大年夜了金融机构的司法风险和运营风险。

四、信任公司重要参照哪些反洗钱司法律例?

信任公司作为非银行金融机构,与银行机构一样,严格按照人平易近银行颁布的客户身份辨认及材料保存、大年夜额和可疑交易申报、客户洗钱风险等级分类等相干司法律例,展开反洗钱相干任务。

五、客户若何合营展开反洗钱任务?

(一)主动供给身份证明材料,合营展开客户身份辨认任务;

(二)不要将本身的证件或企业的相干执照借给他人应用;

(三)不要应用化名、别号处理准入或开设账户;

(四)不要应用多个身份证明文件处理营业,好像一客户分别应用身份证、护照等处理营业;

(五)保存的客户信息产生变革或逾越有效期后,请及时停止更新并提交最新的小我/企业材料;

(六)如发明可疑的洗钱线索,请尽快向相干部分告发。

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