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信任挂号管理办法

中国银监会发布《信任挂号管理办法》

第一章 总则

第一条 为标准信任挂号活动,保护信任当事人的合法权益,促进信任业持续安康生长,根据《中华人平易近共和国信任法》《中华人平易近共和国银行业监督管理法》等司法律例,制订本办法。

第二条 本办法所称信任挂号是指中国信任挂号无限义务公司(简称信任挂号公司)对信任机构的信任产品及其受益权信息、国务院银行业监督管理机构规定的其他信息及其更改情况予以记录的行动。

本办法所称信任机构,是指依法设立的信任公司和国务院银行业监督管理机构承认的其他机构。

第三条 信任机构展开信任营业,应当处理信任挂号,但司法、行政律例或许国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

第四条 信任挂号活动应当遵守司法、行政律例和国务院银行业监督管理机构的有关规定,遵守诚实信用准绳,不得伤害国度好处和社会公共好处。

第五条 信任挂号公司以供给信任业基本办事为重要天性性能,应当保持依法合规、稳健运营的准绳,忠诚实施信任挂号和其他相干天性性能。

第六条 信任挂号公司应当具有与信任挂号活动及实施其他天性性能相适应的场合、举措措施和安然防备办法,建立自力、安然、高效的信任挂号体系及相干配套体系,强化信息技巧保证,实在保护信任当事人及其他相干方的合法权益。

第七条 国务院银行业监督管理机构依法对信任挂号及相干活动实施监督管理。

第二章 信任挂号请求

第八条 信任挂号由信任机构提出请求,但司法、行政律例或许国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

第九条 信任挂号信息包含信任产品称号、信任种别、信任目标、信任克日、信任当事人、信任家当、信任好处分派等信任产品及其受益权信息和更改情况。

第十条 信任机构应当在集合伙金信任筹划发行日五个任务日前或许在单一资金信任和家当权信任成立日两个任务日前请求处理信任产品预挂号(简称信任预挂号),并在信任挂号公司取得唯一产品编码。

请求处理信任预挂号的,应当提交以下文件:

(一)信任预挂号请求书,包含信任产品称号、信任种别、拟发行或许成立时间、估计存续克日、拟发行或许成立信任范围、信任家当来源、信任家当管理或许应用偏向和方法、交易敌手、交易构造、风险提示、风控办法、清理方法、异地推介信息、接洽关系交易信息、保管人信息等外容;

(二)司法、行政律例、国务院银行业监督管理机构请求的其他文件。

信任产品在信任预挂号后六个月内未成立或许未失效的,或许信任机构未按照本办法处理信任初始挂号的,信任机构已处理的信任预挂号主动刊出,无需处理终止挂号。

信任机构处理信任预挂号后,信任挂号信息产生严重年夜更改的,应当重新请求处理信任预挂号。

第十一条 信任机构应当在信任成立或许失效后十个任务日内请求处理信任产品及其受益权初始挂号(简称信任初始挂号)。

请求处理信任初始挂号时,应当提交以下文件:

(一)信任初始挂号请求书;

(二)加盖公章的信任文件样本;

(三)司法、行政律例、国务院银行业监督管理机构请求的其他文件。

第十二条 信任存续时代,信任挂号信息产生严重年夜更改的,信任机构应当在相干事项产生更改之日起十个任务日内就更改事项请求处理信任产品及其受益权变革挂号(简称信任变革挂号)。

请求处理信任变革挂号时,应当提交以下文件:

(一)信任变革挂号请求书;

(二)证明产生变革现实的文件;

(三)司法、行政律例、国务院银行业监督管理机构请求的其他文件。

第十三条 信任终止后,信任机构应当在按照信任合同商定消除受托人义务后十个任务日内请求处理信任产品及其受益权终止挂号(简称信任终止挂号)。

请求处理信任终止挂号的,应当提交以下文件:

(一)信任终止挂号请求书;

(二)受托人出具的清理申报;

(三)司法、行政律例、国务院银行业监督管理机构请求的其他文件。

第十四条 信任机构发明信任挂号信息缺点须要更正的,应当在发明之日起十个任务日内请求处理信任产品及其受益权更正挂号(简称信任更正挂号)。

请求处理信任更正挂号的,应当提交以下文件:

(一)信任更正挂号请求书;

(二)证明产生须要更正现实的文件;

(三)司法、行政律例、国务院银行业监督管理机构请求的其他文件。

第十五条 信任机构应当对所供给的信任挂号相干文件和信息的真实性、精确性、完全性和及时性担任。

第三章 信任挂号处理

第十六条 信任挂号公司接收信任机构提出的信任挂号请求,依法处理信任挂号营业。

第十七条 信任机构请求处理信任挂号,应当根据本办法和信任挂号公司的规定,经过过程信任挂号公司的信任挂号体系提交信任挂号信息,并上传相干文件。

信任挂号公司与信任机构应当建立公用搜集,完成体系对接,确保信任挂号信息和相干文件报送安然、高效。

第十八条 信任机构提交的挂号请求文件齐备且符合规定的情势请求的,信任挂号公司在收到挂号请求文件时应当出具受理凭证,该受理凭证的出具日为受理日。

信任机构提交的挂号请求文件不齐备或许不符合规定的情势请求的,信任挂号公司应当书面告诉补正请求,并在收到完全的挂号请求文件时出具受理凭证,该受理凭证的出具日为受理日。

第十九条 信任挂号公司对信任机构供给的信任挂号信息及相干文件停止情势审查。

信任挂号和本办法第三十八条规定的信息公示不构成对信任产品持续合规情况、投资价值及投资风险的断定或许包管。

第二十条 关于符合挂号条件的,信任挂号公司应当自受理之日起两个任务日内完成审查,并准予处理信任挂号。关于不符合挂号条件的,信任挂号公司应当自收到挂号请求文件之日起两个任务日内一次性告诉信任机构须要补正的全部内容,并自收到完全补正材料之日起两个任务日内完成审查。

第二十一条 信任挂号公司应当在完成信任挂号当日向信任机构出具同一格局的信任挂号证明文书。

第四章 信任受益权账户管理

第二十二条 信任受益权账户是信任挂号公司为受益人开立的记录其信任受益权及其更改情况的簿记账户。

拜托人或许受益人根据自愿准绳请求开立信任受益权账户。

第二十三条 任一平易近事主体仅可以开立一个信任受益权账户,国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

任一信任产品或许其他承当特定目标载体功能的金融产品仅可以开立一个信任受益权账户,户名应当采取作为管理人的金融机构全称加金融产品全称的形式。

第二十四条 信任受益权账户由信任挂号公司集中管理。

第二十五条 拜托人或许受益人可以拜托信任公司等金融机构代办信任受益权账户开立营业。信任公司可以代办信任受益权账户开立营业;其他金融机构代办信任受益权账户开立营业的,由信任挂号公司依请求评价肯定。

拜托人或许受益人应当向信任挂号公司或许代理开户机构提交开户信息,且包管所提交的信息真实、精确、完全。代理开户机构应当核实并向信任挂号公司提交拜托人或许受益人的开户信息。

第二十六条 信任挂号公司为符合条件的受益人开立信任受益权账户,配发唯一账户编码,并出具开户告诉书。

信任挂号公司和信任受益权账户代理开户机构应当对所知悉的拜托人或许受益人开户信息和信任受益权账户信息依法保密。

第二十七条 信任受益权账户采取实名制,不得出租、出借或许让渡。

第二十八条 受益人可以依法查询其信任受益权账户中记录的信任受益权信息。

第二十九条 受益人可以请求刊出或许拜托代理开户机构代为请求刊出其信任受益权账户。当受益人出现平易近事行动才能损掉等情况时,信任家当法定持续人或许持续人等短长关系人,可以凭具有司法效力的证明文件,请求刊出或许拜托代理开户机构代为请求刊出其信任受益权账户。

无信任受益权份额的信任受益权账户方可处理刊出。

第五章 信任挂号信息管理和应用

第三十条 信任挂号公司担任管理和保护信任挂号信息,确保有关信息的安然、完全和数据的依法、合规应用。

第三十一条 信任挂号信息受司法保护,信任挂号公司应当对信任挂号信息及相干文件依法保密。

除司法、行政律例或许国务院银行业监督管理机构规定可以地下的情况外,任何单位或许小我不得查询或许获取信任挂号信息。

第三十二条 除司法、行政律例规定或许国务院银行业监督管理机构赞成的情况外,信任挂号公司不得将由信任挂号信息统计、分析构成的有关信息停止表露或许对外供给。

第三十三条 信任挂号公司应当根据相关司法律例,建立保密制度,加强保密教导,采取照应的保密办法。

第三十四条 信任挂号公司应当根据司法、行政律例、国务院银行业监督管理机构的规定和信任文件商定的信任挂号信息保密请求,设置不合级其他查询权限:

(一)拜托人、受益人仅可以查询与其权力、义务直接相干且不背背信任文件商定的信任挂号信息。当拜托人、受益人出现平易近事行动才能损掉等情况时,信任家当法定持续人或许持续人等短长关系人,仅可以凭具有司法效力的证明文件请求查询与其权力、义务直接相干的信任挂号信息;

(二)信任机构仅可以查询与其本身营业直接相干的信任挂号信息;

(三)银行业监督管理机构和其他有权机关仅可以在法定职责范围内,依法查询相干信任挂号信息。

向信任挂号公司请求信任挂号信息查询的,应当提交有效身份证明文件、授权文件和相干证明材料,并书面解释查询目标。

除司法明白规定或许授权外,任何单位或许小我不得查询受益人的小我根本信息。

第三十五条 信任挂号公司应当妥当保存信任挂号信息及相干文件,自负任终止之日起至少保存十五年。

第三十六条 信任挂号公司应当按月向国务院银行业监督管理机构申报信任挂号整体情况、信任业运转情况等信息,并按照国务院银行业监督管理机构的请求定期或许不定期申报其他有关信息。

第三十七条 对信任机构未按规定处理信任挂号或许在信任挂号中存在信息严重错报、漏报的行动,信任挂号公司应当及时将有关情况申报银行业监督管理机构。

第六章 监督管理

第三十八条 集合伙金信任筹划的信任挂号根本信息应当在信任初始挂号后五个任务日内涵信任挂号公司官方网站公示。

前款所称信任挂号根本信息包含集合伙金信任筹划称号、挂号时间、产品编码、信任种别、受托人称号、估计存续克日、信任家当重要应用范畴等外容,国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

家当权信任停止受益权拆分让渡或许对外发行受益权的,参照集合伙金信任筹划停止公示。

第三十九条 银行业监督管理机构对信任产品的发行、公示和管理实施平常监管职责,可以根据信任公司监管评级、净本钱状况、风险及合规情况等采取须要的监管办法。

实施法人监管职责的银行业监督管理机构发明信任产品存在背法背规情况的,应当急速依法停止处理。

第四十条 信任公司应当按照监管请求,定期更新并向信任挂号公司报送有关的信任营业信息,以满足信息表露和持续监管的须要。

第四十一条 信任挂号公司、信任机构背背本办法有关规定的,银行业监督管理机构应当责令限日改正;过期未改正的,或许其行动严重危及信任机构的稳健运转、伤害受益人合法权益的,银行业监督管理机构可以根据《中华人平易近共和国银行业监督管理法》等司法律例,采取照应的监管办法。

第四十二条 信任机构或许其任务人员捏造、变造挂号请求文件,或许提交的挂号请求文件存在严重年夜缺点给当事人或许短长关系人形成损掉的,应当依法承当照应司法义务。

第四十三条 信任机构或许其任务人员捏造、变造信任挂号证明文件的,应当依法承当照应司法义务。

第四十四条 信任挂号公司或许其任务人员背背本方律例定,招致信任挂号缺点或许泄漏保密信息的,信任挂号公司应当采取外部问责办法,信任挂号公司或许有关义务人员应当依法承当照应司法义务。

第七章  附则

第四十五条 信任挂号公司应当根据相干司法律例和本办法制订信任挂号营业细则,报国务院银行业监督管理机构赞成后实施。

第四十六条 本办法由国务院银行业监督管理机构担任解释。

第四十七条 本办法自2017年9月1日起实施。


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