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金融机构申报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法-中国人平易近银行令〔2007〕第1号

中国人平易近银行令〔2007〕第1号

根据《中华人平易近共和国反洗钱法》、《中华人平易近共和国中国人平易近银行法》等司法规定,中国人平易近银行制订了《金融机构申报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,经2007年6月8日第13次行长办公会议经过过程,现予发布,自发布之日起实施。

                              行长:周小川

                         二○○七年六月十一日

金融机构申报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

第一条  为监测恐怖融资行动,防止应用金融机构停止恐怖融资,标准金融机构申报涉嫌恐怖融资可疑交易的行动,根据《中华人平易近共和国反洗钱法》、《中华人平易近共和国中国人平易近银行法》等有关司法、行政律例,制订本办法。

第二条  本办法所称的恐怖融资是指以下行动:

(一)恐怖组织、恐怖分子召募、占领、应用资金或许其他情势家当。

(二)以资金或许其他情势家当协助恐怖组织、恐怖分子和恐怖主义、恐怖活动犯法。

(三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯法占领、应用和召募资金或许其他情势家当。

(四)为恐怖组织、恐怖分子占领、应用和召募资金或许其他情势家当。

第三条  本办法实用于在中华人平易近共和国境内依法设立的以下金融机构:

(一)政策性银行、贸易银行、乡村协作银行、城市信用协作社、乡村信用协作社。

(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。

(三)保险公司、保险资产管理公司。

(四)信任投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、泉币经纪公司。

(五)中国人平易近银行肯定并公布的其他金融机构。

从事汇兑营业、付出清理营业、基金发卖营业和保险经纪营业的机构申报涉嫌恐怖融资的可疑交易实用本办法。

第四条  中国人平易近银行及其分支机构对金融机构申报涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况停止监督、检查。

第五条  中国人平易近银行设立中国反洗钱监测分析中间担任接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易申报。

中国反洗钱监测分析中间发明金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易申报有要素不全或许存在缺点的,可以向提交申报的金融机构收回补正告诉,金融机构应当在接到补正告诉的5个任务日内补正。

第六条  实施反恐怖融资义务的金融机构及其任务人员依法提交可疑交易申报受司法保护。

第七条  金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易申报报其总部,由金融机构总部或许由总部指定的一个机构,在相干情况产生后的10个任务日内以电子方法报送中国反洗钱监测分析中间。没有总部或许没法经过过程总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中间报送可疑交易申报的,其申报方法由中国人平易近银行另行肯定。

第八条  金融机构困惑客户、资金、交易或许试图停止的交易与恐怖主义、恐怖活动犯法和恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相接洽关系的,不管所触及资金金额或许家当价值大年夜小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易申报。提交可疑交易申报的详细情况包含但不限于以下种类:

(一)困惑客户为恐怖组织、恐怖分子和恐怖活动犯法召募或许妄图召募资金或许其他情势家当的。

(二)困惑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人和恐怖活动犯法供给或许妄图供给资金或许其他情势家当的。

(三)困惑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或许妄图保存、管理、运作资金或许其他情势家当的。

(四)困惑客户或许其交易敌手是恐怖组织、恐怖分子和从事恐怖融资活动人员的。

(五)困惑资金或许其他情势家当来源于或许将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

(六)困惑资金或许其他情势家当用于或许将用于恐怖融资、恐怖活动犯法及其他恐怖主义目标,或许困惑资金或许其他情势家当被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员应用的。

(七)金融机构及其任务人员有公道来由困惑资金、其他情势家当、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯法、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情况。

第九条  金融机构发明或许有公道来由困惑客户或许其交易敌手与以下名单相干的,应当急速向中国反洗钱监测分析中间和中国人平易近银行本地分支机构提交可疑交易申报,并且按相干主管部分的请求依法采取办法。

(一)国务院有关部分、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

(二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

(三)结合国安理会决定中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。

(四)中国人平易近银行请求存眷的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

司法、行政律例对上述名单的监控另有规定的,遵守其规定。

第十条  金融机构按照本办法申报可疑交易,详细的申报要素及申报格局、填报请求参照《金融机构大年夜额交易和可疑交易申报管理办法》(中国人平易近银行令[2006]第2号发布)及相干规定履行。

第十一条  金融机构背背本办法的,由中国人平易近银行按照《中华人平易近共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;差别不合情况,向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或许中国保险监督管理委员会建议采取以下办法:

(一)责令金融机构停业整顿或许撤消其运营许可证。

(二)撤消金融机构直接担任的董事、高等管理人员和其他直接义务人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的任务。

(三)责令金融机构对直接担任的董事、高等管理人员和其他直接义务人员赐与规律处罚。

中国人平易近银行县(市)支行发明金融机构背背本办法的,应当申报上一级中国人平易近银行分支机构,由上一级分支机构按照前款规定停止处罚或许提出建议。

第十二条  中国人平易近银行及其地市中间支行以上分支机构对金融机构背背本办法的行动赐与行政处罚的,应当遵守《中国人平易近银行行政处罚法式榜样规定》(中国人平易近银行令[2001]第3号发布)的有关规定。

第十三条  金融机构展开预防和攻击恐怖融资任务时,实施建立健全外部控制制度、客户身份辨认、保存客户身份材料和交易记录、保密和其他相干义务,参照反洗钱相干规定履行。

第十四条  本办法自发布之日起实施。


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